Os CFDs, ou Contratos por Diferença, são instrumentos financeiros especulativos baseados na subida ou descida do preço de um ativo externo.
Segundo uma pesquisa da Absolute Markets Insights, o mercado global de investimento em CFD tem uma taxa de crescimento de 3.10% e estará avaliado em mais de 7.6 bilhões de dólares em 2030. Para se ter uma ideia, em reais, esse valor representa, na atualidade, R$ 36,5 bilhões.
Dito isso, não existem dúvidas que os CFDs representam uma excelente oportunidade de investimento. Mas como funciona a negociação CFD no Brasil? Qual é a sua história? E quais são os principais riscos e vantagens associados a este instrumento financeiro?
Neste artigo, temos tudo o que você precisa saber para começar a explorar o potencial ilimitado do investimento em CFD.
Como funciona a negociação CFD no Brasil?
Ao contrário de outros tipos de investimento, que são regulados e administrados localmente, a negociação CFD é geralmente feita por meio de plataformas de trading globais baseadas na internet. Por este motivo, os CFDs funcionam de modo semelhante dentro e fora do Brasil.
A principal diferença entre os CFDs e outros ativos financeiros, como ações ou títulos públicos, é que os CFDs não são ativos em si, mas apenas contratos sobre o valor de ativos externos. Ou seja: ao investir em CFD da Apple (por exemplo) numa plataforma de trading, você não está efetivamente comprando ações da Apple, mas sim um contrato sobre o valor das ações da Apple.
Por este motivo, os CFDs são uma solução de investimento de curto prazo cujo objetivo é lucrar com as oscilações de valor que ocorrem diariamente nos mercados.
Se você investir num CFD sobre o valor do ouro e o ouro valorizar 1% numa semana, você lucrará 1% do valor investido. Se investir num CFD sobre o valor do ouro e o ouro desvalorizar 1% numa semana, você perderá 1% do valor investido. Os ganhos e perdas associados podem variar consideravelmente consoante a alavancagem aplicada a cada contrato. Em termos muito básicos, é assim que funciona o mercado dos CFDs.
Para informações mais detalhadas (incluindo tendências emergentes, regulação, crescimento do mercado, ou engajamento de investidores), consulte o guia avançado de negociação CFD no Brasil da Skilling.
De onde veio a negociação CFD?
O mercado dos CFDs no Brasil encontra-se em rápida expansão e implica cada vez mais oportunidades de investimento. A situação em território brasileiro espelha aquilo que acontece fora do país, onde os CFDs apresentam fortes índices de crescimento. Mas como tudo começou? E qual é o futuro dos CFDs?
A história da negociação CFD confunde-se com a história do day trading e a popularização dos retail traders (pessoas comuns que investem em ativos financeiros de forma não-profissional). No entanto, não teria sido possível sem o desenvolvimento tecnológico do final da década de 90, período em que a internet se tornou acessível a um considerável percentual da população.
Ao contrário do que se poderia esperar, os CFDs não foram promovidos por grandes instituições financeiras, mas sim por plataformas digitais. A ideia de contratos por diferença existia desde meados da década de 70 (foi inicialmente desenvolvida no Reino Unido, como um método de alavancagem de ouro). Contudo, foi apenas por via de sites de trading que os CFDs deixaram de ser um conceito de nicho.
Desde então, o mercado global dos CFD cresce a um ritmo imparável. Segundo pesquisa da Financial Conduct Authority (FCA), a popularidade dos contratos por diferença cresceu mais de 130% desde 2012. Diariamente, mais de 560.000 investidores vendem e compram CFD sendo que, aproximadamente, 73% desses investidores são retail traders.
Quais são as vantagens e desvantagens da negociação CFD?
A principal vantagem da negociação CFD é o acesso livre e facilitado a um mercado financeiro em que qualquer pessoa, independentemente da sua condição econômica, pode fazer investimentos. Para negociar contratos por diferença, você só precisa se cadastrar em uma plataforma online de trading. Os valores mínimos de depósito variam de plataforma para plataforma, mas são, muitas vezes, iguais ou inferiores a apenas R$ 500.
Outra vantagem da negociação CFD é o acesso à alavancagem. Este método pode ajudar retail traders a maximizar os seus investimentos de forma considerável.
Finalmente, o investimento em CFD também é conhecido pela isenção de algumas taxas e custos geralmente associados a outros tipos de trading.
Por outro lado, a negociação CFD implica riscos sérios para investidores, especialmente caso estes abusem da alavancagem. Trata-se de um dos tipos de investimento financeiro mais voláteis da atualidade e resulta em perdas para a maioria dos agentes envolvidos.
Devido a sua imagem global e presença online, a negociação CFD também se encontra pouco regulada em algumas jurisdições. Por não implicar a compra ou venda de ativos financeiros em si (mas apenas a compra e venda de um contrato especulativo sobre os mesmos), a negociação CFD é muitas vezes comparada a um jogo de sorte, dispensando a segurança garantida por mercados alternativos como, por exemplo, o mercado de ações ou imobiliário.
